Trader : Gestion des compte Titres
- Auteur : Robert Gras
- Version : 1.0
- Date : 07/01/2012
Fonctionnalités
Après création d'un compte dédié pour chaque portefeuille de titres destiné à porte la liste de vos titres et à enregistrer les opérations les opérations en bourse réalisées, le module permet :
- d'associer à chaque "compte titre" un "compte de liquidités" par défaut
- d'enregistrer les ordres passés en bourse pour chaque "valeur" de votre portefeuille => le compte de liquidités est mouvementé automatiquement
Pour chaque titre, Trader :
- affiche la liste des ordres passés
- calcule les plus-values réalisées sur les ordres de vente
- affiche la performance réalisée
- affiche la plus-value latente compte tenu du dernier cours publié sur internet
Pour le portefeuille dans son ensemble, Trader :
- calcule le coût d'acquisition
- calcule la valeur actuelle
- calcule la plus-value latente compte tenu des derniers cours publiés sur internet
remarque: la version actuelle est "présentable" pour les titres. Elle reste à perfectionner largement pour les contrats d'assurance vie avec support en euros et support en unités de compte.
Les utilisateurs qui exploreront la partie assurance vie pourront m'aider en m'adressant leurs remarques et en précisant leurs besoins... mais les modifications à venir risquent de les obliger à ressaisir leurs contrats pour profiter des évolutions. Autrement dit: je vous encourage à tester et à m'aider... mais vous êtes prévenus, ça peut faire un peu de saisie tant que ce n'est pas stabilisé.
Définitions des informations à renseigner pour chaque "compte titre":
- "Compte associé" : Compte de liquidités à mouvementer par défaut (Dans le cas des PEA, ce compte est dédié au compte titre)
Définitions des informations à renseigner pour chaque "valeur":
- "ISIN" : c'est le code normalisé du titre (eg: FR0000045072). On peut également saisir dans cette zone le code mnémonique du titre (eg: ACA.PA)
remarque : si on préfixe un code par '_' (underscore = souligné du 8), on désactive toute liaison internet pour ce titre. Cela peut être utile pour saisir des titres non référencés sur MSN finance.
Définitions des informations à renseigner pour chaque "ordre":
- "Montant" : Montant global de l'ordre hors frais de courtage.
- "Quantité" : Nombre de titres concernés par l'ordre.
- "Frais" : Montant des frais de courtage associés à l'ordre.
- "Compte" : Compte de liquidités à mouvementer (pré renseigné avec le compte par défaut, modifiable)
Résultats fournis par le plugin :
- Les écritures d'achat, de vente, de frais, de dividendes sont générées automatiquement dans le compte de liquidités indiqué dans chaque mouvement.
- Le compte BankPerfect affiche une ligne récapitulative par "valeur" appartenant au portefeuille
- Trader permet :
- d'afficher les valeurs de performance réalisée ou latente de chaque titre et du portefeuille
- d'afficher les mouvements de chaque "valeur"
Guide
1.Création du compte titre
Il est destiné à enregistrer les ordres de bourse passés sur les valeurs du portefeuille Il est conseillé :
- d'ouvrir un compte titre et un compte de liquidités spécifiques pour chaque PEA
- d'ouvrir un compte titre par contrat d'assurance vie
- de ne pas mélanger titres gérés classiquement et contrats d'assurance vie
- Dans BP : on utilise le formulaire standard de création de compte
- Dans Trader : Choisir le compte de liquidités associé par défaut puis valider avec l'icône disquette
2. Initialisation d'un portefeuille
- accès à Trader: en cliquant sur l'icone
dans la toolbar
- Création d'un nouvelle valeur :en cliquant sur l'icône "Nouvelle valeur" puis en choisissant le type de titre à créer
- La case à cocher (2) permet, pour reprendre un portefeuille existant dans un nouveau compte titres, de générer un "pseudo ordre d'achat" sans contrepartie dans le compte de liquidités (puisque les achats anciens y ont déjà été comptabilisés). Cette neutralisation n'est valable que pour le 1er mouvement.
- initialisation:
- renseigner le code ISIN (ou le code mnémotechnique) du titre
- indiquer le montant de l'ordre (hors frais), la quantité de titres puis le montant des frais de courtage
- éventuellement modifier le compte de liquidités à mouvementer
conseil : Pour initialiser Trader afin de suivre un portefeuille existant, saisir l'ensemble des opérations depuis l'origine est la méthode la plus sûre. Elle impose cependant plus de saisie et le recours à une 'astuce' :
- créer un compte de liquidités 'fictif'
- dans Trader, lier le compte titre à ce compte de liquidités
- saisir tous les ordres depuis l'origine du portefeuille => toutes les contreparties seront comptabilisées dans le compte 'fictif'
- dans Trader, lier le compte titre au compte de liquidités réel
- effacer le compte de liquidités 'fictif'
De cette façon les écritures générées par Trader seront effacées afin de ne pas faire double emploi avec les écritures réelles saisies auparavant.
Si l'historique est trop important, on peut procéder de la même façon mais limiter la saisie à :
- un "ordre d'initialisation" : saisir la situation du titre au 31/12/N-1
- puis saisir les ordres de l'année (en dirigeant les écritures vers le compte 'fictif').
Cette manœuvre garantit la possibilité de calculer une "performance annuelle" qui ne serait pas calculable si l'ensemble des ordres passés étaient saisis sur une date unique.
3. Saisie des ordres de bourse
- Sur chaque ligne représentant un titre, apparaissent les symboles "A", "V" et "D"
- A ouvre le formulaire d'achat
- V ouvre le formulaire de vente
- D ouvre le formulaire de saisie des dividendes
- Remplir le formulaire à l'identique du formulaire d'initialisation (sauf le code ISIN qui n'est plus nécessaire) puis valider.
4. Résultats
- L'icône
permet de mettre les cours à jour, après quoi, l'écran principal affiche une synthèse du portefeuille:
- un double-clic sur une ligne affiche l'historique des ordres passés
- un clic sur une icône "corbeille" supprime l'ordre ainsi que les écritures du compte de liquidités associées.
Personnalisation
Pas encore installé : 
Notes
- Bugs connus :
- le tri chronologique des ordres (lorsqu'ils sont saisis dans le désordre) n'est effectif qu'après avoir quitté et relancé Trader
Installation
Télécharger (page d'accueil) puis exécuter l'installeur.
Désinstallation (si vous y tenez)
- Supprimez le répertoire "...BankPerfect/Scripts/Trader"
- Fermez puis relancez BankPerfect
- Facultatif: Sur chaque ligne de compte titre, supprimez le champ supplémentaire "StkEx" (historique des ordres)
Historique
- v0.8c : 01/08/11: changement de source internet => MSN Finances
- v0.7 : 24/07/11: correction bug/ MàJ internet et frais/ support euros
- v0.6 : 18/07/11: prise en compte +value latente dans la perf. totale
- v0.5b :16/07/11: correction bug lors d'une saisie non chronologique
- v0.4 : 13/07/11: ajout performance totale + correction bug
- v0.3b : 12/07/11: correction de bugs / perf. annuelle
- v0.3 : 09/07/11: amélioration de la mise à jour des cours sur internet
- v0.2_: 01/07/11 :
- ajout de la possibilité de saisir des frais sur les 'valeurs en euros' et
- désactivation des liaisons internet pour un titre en préfixant son code ISIN par '_'
- v0.1_: 29/06/11 : correction de bugs (performance annuelle, mise à jour des cours sur internet, ...)
- v0.0_: 27/06/11 : version initale
