ChuWiki : Prévisions

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Prévisions

Auteur : Robert Gras
Version : 10.0
Date : 25/11/2013

Fonctionnalités

Prévisions de dépenses par catégories :

intégration des dépenses périodiques planifiées par l’Échéancier ("contrats")
'budgets de sous-catégories' : fixation volontariste d'enveloppes par sous-catégorie avec 4 options possibles
- budget annuel global => sur un horizon annuel, ajustement permanent du "reste disponible" en fonction de la consommation réelle (report d'un mois sur l'autre)
- budget annuel mensualisé => idem avec une "saisonnalisation" du budget
- budget mensuel constant => le montant défini est planifié sur chacun des 12 mois de l'année, sans report d'un mois sur l'autre
- budget mensuel variable => idem mais chaque mois peut avoir un montant différent
lignes 'divers': extrapolation des dépenses passés non liées à des "contrats" et hors sous-catégories faisant l'objet d'un budget tel que ci-dessus avec
- possibilité d'ajuster la mensualisation des dépenses par catégorie ("saisonnalisation")
- possibilité d'ajuster le volume des dépenses par catégorie (coefficient multiplicateur)

horizon de 3 mois à 24 mois
graphique d'évolution du solde multi-comptes avec comparaison au budget s'il existe

Pour aider au démarrage, vous trouverez ici un exemple

Présentation

Les prévisions sont présentées par catégorie / sous-catégorie et par mois :

Le tableau de prévisions est alimenté par 4 sources de données :

les dépenses réelles (pour le passé)
les contrats saisis dans 'Echéancier'
les budgets de sous-catégories saisis dans 'Prévisions'
les lignes 'divers' : extrapolation des dépenses passées hors §2 et §3

Pour chaque catégorie, on trouve donc:

1 ligne (blanche) par sous-catégorie portant un ou plusieurs contrats: seuls les montants des contrats y figurent
1 ligne (bleue) par sous-catégorie faisant l'objet d'un budget de sous-catégorie : cette ligne porte tous les montants de la sous-catégorie hors contrats
1 ligne (rose) 'divers' qui propose une prévision de dépenses non liées à des contrats et non couvertes par un budget de sous-catégorie

Les lignes vides ne sont pas affichées.

2 Principes de prévisions:

2.1 lignes Contrats :

C'est la recopie des échéances des contrats inscrits dans l'échéancier

2.2 lignes Budgets de sous-catégories :

C'est l'étalement sur l'année de l'enveloppe annuelle saisie dans 'Prévisions'

2.3 lignes Divers :

A partir de l'historique des comptes, le programme calcule pour chaque catégorie une moyenne journalière de dépenses non liées aux contrats, puis applique cette moyenne sur la période future. Nota : Si l'historique contient des dépenses réellement exceptionnelles qu'il n'est pas souhaitable d'inclure dans la statistique, il est possible de les exclure (voir ci-dessous)

Attention!!! validation - précautions

La méthode de prévision des lignes 'divers' peut conduire à des résultats aberrants, notamment:

en cas de dépenses exceptionnelles qui ne se renouvelleront pas: la méthode les projette dans le futur... il faut les exclure manuellement du calcul
si la première dépense de la catégorie est très récente (moins d'1 mois environ): la moyenne journalière calculée est anormalement élevée, mieux vaut exclure ces dépenses (sans, c'est optimiste... mais moins faux qu'avec)

Accès aux Prévisions

par le menu Opérations ou par la barre d'outils :

Mettre en place un 'budget de sous-catégorie'

Un budget de sous-catégorie est adapté à un type de dépenses pour lesquelles :

on se fixe arbitrairement un niveau de dépenses (mensuel ou annuel)
les dépenses réelles sont fractionnées et dispersées plus ou moins régulièrement sur l'année

Il est préférable de n'utiliser ce mode de budgétisation que sur des sous-catégories pour lesquelles on dispose d'un réel contrôle de la dépense

Ajuster les lignes 'divers'

Avant toute intervention, une ligne 'divers' montre l'extrapolation 'naturelle' des dépenses passées. On utilisera donc les lignes 'divers' pour prévoir une estimation des dépenses hors contrat et hors sous-catégorie couverte par un budget spécifique et sur lesquelles on n'exerce pas de contrôle strict.

Il peut cependant arriver :

qu'on ait eu des dépenses exceptionnelles qui ne doivent pas être prises en compte dans l'extrapolation => il est possible de les exclure
que les dépenses diverses d'une catégorie soient très saisonnières : il est possible d'imposer une 'clé de mensualisation'
que le passé ne soit pas représentatif du futur (je viens de changer mon 4x4 contre une twingo...je vais dépenser moins) => il est possible d'affecter un coefficient pondérateur à l'extrapolation

Exclure des dépenses exceptionnelles de la projection dans le futur

Accéder à la liste des opérations prises en compte dans la prévision 'divers' d'une catégorie: faire un double clic sur n'importe quelle ligne appartenant à la catégorie choisie
- Faire un double-clic sur la ligne à exclure ou
- Sélectionner plusieurs lignes à exclure (consécutives) et appuyer sur la barre d'espace.

Moduler / Mensualiser les lignes 'divers'

Il est possible de définir une règle par défaut qui pourra être appliquée à l'ensemble des catégories: On peut également définir une règle spécifique pour chaque catégorie:

Une règle permet de :

définir un type d'étalement dans le temps : linéaire ou mensualisation
- si linéaire est choisi: la dépense sera étalée linéairement dans le temps : même montant chaque jour futur
- si mensualisation est choisi: chaque mois, le niveau de dépense est affecté d'un 'poids' relatif dans l'année. Le niveau global annuel est maintenu sans changement.
limiter la période d'historique prise en compte:
- si la case et cochée et qu'une date est renseignée, les dépenses antérieures à cette date seront ignorées dans le calcul de la dépense moyenne de la catégorie
moduler le volume global de dépenses de la catégorie par l'application d'un coefficient multiplicateur (par défaut = 1)