Prévisions_exemple

[<< Retour à la page Prévisions]

Les versions utilisées pour ce tutoriel sont anciennes mais les principes restent valables... mise à jour à venir

Objectif

Créer le budget d'une catégorie : habitation

En utilisant :

puis

1. Lister les dépenses périodiques et les modéliser

lister des dépenses périodiques

Par 'dépenses périodiques', on entend : 'engagement vis à vis d'un tiers qui va générer des mouvements de trésorerie (dépenses ou recettes) dont les dates et les montants sont connus d'avance'.

Par exemple, me loger engendre des dépenses périodiques. Dans mon cas :

Pour chacune de ces dépenses périodiques, je vais donc créer un contrat.

A contrario, les dépenses d'essence, bien qu'à peu près régulières, ne sont pas des dépenses périodiques : elles sont étalées et leur montant est variable.

Modéliser les contrats

Si l'on fait l'hypothèse que je pars d'un échéancier totalement vierge:

étape1 : créer les catégories nécessaires

Ici tout est affaire d'organisation personnelle.

Si je m’accommode de mélanger eau, gaz, électricité et téléphone dans une même sous-catégorie "fluides et énergies", aucun problème :

Si je préfère bien séparer ces dépenses dans l'ensemble des mes états :

La différence entre les 2 méthodes concerne surtout les restitutions : 1 seule sous-catégorie => 1 seule ligne cumulant tous les contrat

Bien entendu si les catégories existent déjà, on passe directement à l'étape suivante.

étape 2 : créer les contrats:

Si vous avez déjà un échéancier en cours, il peut être nécessaire de déplier l'arborescence avec le + et l'étoile.

Lier les échéances passées aux contrats :

Cliquer sur un contrat puis sur

Voilà pour les contrats. Nous allons maintenant nous occuper des autres dépenses.

Planifier les dépenses 'hors contrat'

Il y a (au moins) 2 philosophies pour planifier les dépenses 'hors contrat':

Les 2 méthodes sont complémentaires et sont possibles dans 'Prévisiosns'

2. Planifier les dépenses 'hors contrat' par extrapolation du passé = utilisation des lignes 'divers'

Les dépenses 'hors contrats' seront regroupées automatiquement sur une ligne 'divers' par catégorie.

Dans mon exemple, je vais créer un budget pour 2011, bien que l'année soit déjà avancée, sinon je ne pourrai pas aller jusqu’au suivi des dépenses réalisées.

Normalement, je devrais choisir 'janvier N+1' pour commencer début 2012

Préparation de 'Prévisions' pour créer le budget 2011

Accéder à 'Prévisions' avec

Ce calcul fait l'hypothèse que les dépenses passées sont représentatives des dépenses futures. Ce n'est pas toujours le cas et j'ai pu avoir des dépenses exceptionnelles qu'il ne convient pas de reconduire dans la prévision.

C'est pourquoi 'Prévisions' permet d'exclure certaines dépenses passées du calcul de la prévision.

Exclusion des dépenses exceptionnelles

Faire un double-clic n'importe où dans la partie 'Habitation' pour afficher les opérations de la catégorie non liées à des contrats.

Pour voir les autres fonctionnalités de paramétrage des lignes 'divers', je vais maintenant changer d'exemple.

paramétrages complémentaires

Pour ajuster les lignes 'divers', 3 autres réglages sont prévus :

Accéder aux réglages de l'extrapolation par

Limitation de l'antériorité:

Si je suis un utilisateur de BankPerfect de longue date ou si j'ai repris tout l'historique de mon ancien logiciel, j'ai un fichier de comptes qui remonte à plusieurs années.

Il peut être intéressant de limiter la durée prise en compte pour l'estimation des lignes 'divers' :

Modulation du total annuel (coefficient multiplicateur)

Si un événement vient de se produire qui m'incite à penser que tel ou tel poste budgétaire 'divers' doit être augmenté (ou diminué), il est possible d'appliquer un coefficient sur le résultat du calcul.

Mensualisation (répartition des dépenses sur l'année)

Certaines dépenses sont saisonnières. L'étalement 'linéaire' de cette dépense sur l'année qui conduit à 12 mois (presque) égaux n'est donc pas représentatif.Il est possible de modifier cette répartition sur l'année.

Exportation

Une fois satisfait des calculs, il est possible d'exporter le résultat vers un tableur ou vers le module 'Budget Annuel'

Cette fonction crée et propose d'ouvrir un tableur au format .slk exploitable par la plupart des tableurs

Cette fonction crée une entrée 'Export prévisions (yyyy)' dans le module 'Budget Annuel' (yyyy représentant l'année).

Dans ce module, le budget sera encore modifiable.

3. Planifier les dépenses 'hors contrat' par des 'enveloppes budgétaires' = utilisation des 'budgets de sous-catégories'

4. finaliser le budget et suivre les dépenses

Accéder au module 'Budget Annuel' en cliquant sur dans la barre d'outils.

Pour montrer la fonctionnalité Suivi des dépenses réelles, je vais maintenant changer de jeu de données et prendre un budget 2011 afin d'avoir des données de réalisation.

5. Reprévision

Le module 'Prévisions' permet également de comparer budget et réalisation ainsi que de calculer une nouvelle projection à fin d'année en tenant compte des dérives constatées.

Activer le module 'Prévisions' avec

6. Sauvegarde et reprise du travail

La v4.0 de Prévisions permet à tout moment :

Sauvegarde:

Si les paramètres en cours sont compatibles avec un budget : début en janvier et durée = 12 mois, l'icône de sauvegarde est , sinon c'est Un clic sur cette icône permet d'accéder au formulaire de gestion des sauvegardes :

Chargement de données sauvegardées

Un clic sur ou permet d'accéder au formulaire de gestion des sauvegardes :

OUF! terminé, à jour le 29/08/2011

Reprise du boulot pour expliquer les 'budgets de sous-catégories'